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结算账单

  • 对于收单服务,由于资金账单文件中不包含收单交易的单笔资金明细,商户可结合结算单与收单交易日账单明细进行对账,以满足收单业务资金对账的需要。

1、结算单生成:

(1)结算周期由两部分构成;
(2)T+N 其中的N代表结算的间隔;
(3)按天、按周、按月、双周,代表结算的时间范围;

结算周期结算日说明
T+N天T日交易,(T+N自然日)可结算
T+N周T周交易,在T+N周的周一可结算
T+N双周T周交易连带着之后1周的交易一起在 T+1周的后N周周一进行结算
T+N月T月的交易,在T+N月的1号可结算

其中不论是周、双周,都是在之后的周一进行结算,月则分为了月初/月末(自然月第一天或最后一天)

2、结算单说明

(1)当结算单中存在退款单时,其订单创建时间是指退款交易的创建时间,订单完成时间指退款交易的完成时间,与原始交易无关;
(2)结算单中退款单的商户订单号为退款交易的订单号,而非原始交易的商户订单号,其对应的是原始交易的退款订单号(refund id)

3、结算单核对

  1. 结算汇总单按地区&支付方式维度分类汇总;
  2. 商户核对不同结算周期的结算单详情数据时,需到后台分别按国家&支付方式的维度下载不同结算周期的交易数据,并进行对账;
  3. 结算汇总单汇总逻辑如下:
  • Net Amount (Sum)=Txn Amount(Sum)-Txn Fee(Sum)-Txn Tax(Sum)
  • Net Amount (Sum):应结金额汇总(交易币种)
  • Txn Amount(Sum):交易金额汇总(交易币种)
  • Txn Fee(Sum):-交易手续费汇总(交易币种),取负值
  • Txn Tax(Sum):-交易税费汇总(交易币种),取负值

4、结算单导出

结算单导出路径 :MMC结算单(批量)/结算单详情页面下载(单条)
(1)结算管理-结算单页面:选中结算单,点击【导出明细】批量下载结算单及结算单明细

(2)结算单报表以压缩文件形式提供,解压后含以下两类excel(结算单/结算单明细):
Merchant ID_settlement_sum.xlsx
Merchant ID_settlement_detail.xlsx

结算单账单示例如下:

账单表头表头描述账单示例枚举
Created Time结算单创建时间2023/8/14 0:40:00.0
Settle ID结算确认单号FSTSC202308140220441450264
Txn Amount交易金额4.99
Txn Currency交易币种USDUSD
Txn Fee手续费1
Txn Fee Currency手续费币种USD
Txn Tax税费0
Txn Tax Currency税费币种USD
Merchant Txn Tax代缴税费0
Merchant Txn Tax Currency代缴税费币种USD
Security Deposit循环保证金
Security Deposit Currency循环保证金币种
Net Amount(confirm)应结金额3.99
Net Currency应结币种USD
Exchange Type换汇时机(结算时/交易日/确认日)On Settlement Time On Settlement Time:结算日换汇
On Txn Complete Time:交易日换汇
On Confirm Time:确认币种时换汇
Settlement Amount结算金额3.99
Settlement Currency结算币种USD

结算明细账单示例如下:

账单表头表头描述账单示例枚举
Settle ID结算单号FSTSC202308140220441450264
Settlement Time结算时间2023/8/14 0:00:00.0
Txn Created Time交易创建时间2023/7/24 0:31:00.0
Txn Completed Time交易完成时间2023/7/24 0:35:00.0
Country国家TW
Transaction Type交易类型PayPay:收单支付
Refund Apply:退款成功
Refund Failed:退款失败
Chargeback Unfrozen:争议解冻
Chargeback Frozen:争议冻结
Merchant ID商户号P000001
Merchant Txn ID商户单据号sdfhsdofnsaldja
Trade Order ID平台单据号T202307240008117223154
Txn Amount交易金额4.99
Txn Currency交易币种USD
Txn Fee手续费1.19
Txn Fee Currency手续费币种USD
Txn Tax税费
Txn Tax Currency税费币种
Merchant Txn Tax代缴税费
Merchant Txn Tax Currency代缴税费币种
Net Amount应结金额3.8
Net Currency应结金额币种USD
Exchange Rate结算汇率1
Exchange Time结算汇率生效时间2023/8/14 0:40:00.0
Exchange Type换汇时机On Settlement Time On Settlement Time:结算日换汇
On Txn Complete Time:交易日换汇
On Confirm Time:确认币种时换汇
Payment Method Type支付方式类型BAR_CODE
Payment Method支付方式711/全家/HiLife/OK MART
Traget Org/Card Org目标机构/卡组FAMILYMART
OriginalMerachant Txn ID商户原始业务单号

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