商户平台单笔付款
开通付款服务后，您可通过商户平台单笔付款功能向单个收款账户发起付款请求。可以保存常用收款人，每次付款时仅需填写付款信息即可，无需重复填写收款方信息。默认开启付款审批，让资金操作更安全。
注意：
- 付款操作需要商户已开通付款服务；
- 付款操作需要商户【账户余额】下的可用余额充足，余额查询可参考：【如何查询可用余额】；若商户可用余额不足，请参照 【账户充值】或【结算转充值】操作；
- 付款操作不可逆，一旦提交无法撤回；
- 单笔付款不支持运营商付款。
1. 操作流程
1.1 新建付款
a. 进入商户平台后，进入【付款管理】-【付款】页面，点击【单笔付款】按钮进入付款页面。
b. 点击【单笔付款】按钮后，选择付款方式：已有收款方信息/新增收款方；
--已有收款方：查看已有收款方列表，选中收款账户后（单选），点击进入付款页面；
--新增收款方：点击进入创建收款信息页面。
c. 已有收款方：查看已有收款方列表，选中收款账户后（单选），点击进入付款页面。收款方选项中展示信息包括国家、到账币种、支付方式、收款账号（默认展示脱敏账号，点击查看全账号），也可通过搜索收款方信息查询收款账户；
d. 选择收款方，点击进入付款页面，填写付款金额或到账金额，点击【下一步】按钮，进入付款确认页面；
e. 填写付款信息页面由上至下依次为：
--收款方：打开付款页面前已选择的收款账户，点击下拉选项也可切换其他收款账户；
--付款金额：输入付款金额系统将自动计算扣减费用后的到账金额（不包括中间行费用），付款金额不小于最低限额，不大于扣款币种可用余额；
--付款币种：根据收款方到账币种，展示可用付款币种；
--到账时效：指付款审批通过后（若有）预计到账处理时效，不同支付方式到账时效会不同；
--汇率：根据付款币种向到账币种方向换汇时的汇率；
--支付方式：创建收款方信息时确定使用的支付方式，不同的支付方式下限额有所不同；
--费用：根据合约配置的算费方式计费，费用包括手续费、税费，不包括中间行费用（SWIFT/BankTransfer汇款中间行和代理银行费用取决于收款行，通常大行费用相对低，小银行可能会存在很多个中间行，暂时无法确定中间行费用）；预计费用可能会受汇率影响波动，实际费用会在付款审批时重新计算，因此付款金额、到账金额、费用请以实际交易结果为准；
--到账金额：输入到账金额系统将自动计算加上费用后的付款金额，计算出的付款金额不小于最低限额，不大于扣款币种可用余额；
f. 填写金额后，点击【下一步】按钮，进入付款确认页面；确认页面需要输入付款目的，付款附言、备注非必输；其中附言用作收款银行账单中附言信息，备注用作你在商户后台中的订单说明；
g. 点击【提交】，需要您完成双因子验证后，付款创建成功。
1.2 单笔付款审批
a. 为保障商户操作资金安全，开通付款功能后将默认开启付款审核（包括单笔付款/批量付款），即当商户提交付款申请后，需要由其他具有付款审核权限的人员审核通过后，付款请求才会真正发起。
b. 点击【付款管理】-【付款审批】菜单，打开审批页面，点击【单笔审批】查看单笔付款待审批列表；数据范围：仅包括MMC单笔付款（不含API接口付款订单），以及状态为“待审批”订单，已审批通过/审批拒绝订单不再展示；
c. 点击【付款审批】，侧边栏打开付款详情页面，可查看付款详情后操作【审批通过】/【审批拒绝】：
--点击【审批通过】，付款请求发起成功；
--点击【审批拒绝】，需要填写拒绝原因后，付款请求发起失败。
d. 付款审核通过后，可通过【付款查询】列表查看订单：
--审核通过后，订单状态置为“处理中”，在付款详情页面的时间轴中可查看审批记录及审批时间；
--审核拒绝后，订单状态置为“处理失败”，在查询列表中可查看拒绝原因；
1.3 单笔付款查询
a. 点击【付款管理】-【付款】页面，点击单笔查询查看付款交易记录，数据范围包括API申请付款、MMC单笔付款、MMC批量付款（审批通过后批量付款明细在单笔查询中支持查询搜索），付款状态列举说明如下：
| 状态枚举 | 状态说明 | 操作 |
| 待审批 | 待具有审核权限的操作员进行付款审核 | 审批通过/审批拒绝 |
| 处理中 | 平台已受理 | 下载付款凭证 |
| 待补充材料 | 交易因Payermax风控或银行/机构风控拦截，需要提供风控RFI材料 | 下载付款凭证/补充材料 |
| 待充值 | 因账户余额不足导致付款失败，需要商户充值后付款会自动重新发起 | 下载付款凭证/充值 |
| 处理成功 | 银行/机构受理成功（到账结果请以实际为准） | 下载付款凭证 |
| 处理失败 | 付款审核拒绝，在付款详情页面可查看审核拒绝原因 | 下载付款凭证 |
| 已退票 | 银行/机构返回已退票 | 下载付款凭证 |
b. 付款查询列表中包括付款时间、付款状态、收款方信息、付款金额、批次号等信息，以及不同状态下可进行不同的操作；
c. 点击付款明细，进入付款详情页面，付款详情页面包括每笔交易时间轴，以及付款详细交易信息。
1.3.1 下载凭证
a. 付款审批通过后订单支持下载凭证。点击付款明细，进入付款详情页面，点击【凭证下载】按钮，完成下载凭证；
b. 点击付款列表中的凭证下载，可下载全部付款审批通过后的付款交易凭证。
1.3.2 导出
a. 点击付款列表中的导出按钮，支持导出全部付款订单明细。
1.4 收款账户管理
a. 支持创建常用收款人，以便后续为相同收款方付款时，无需重新填写收款方信息，需要按照国家+支付方式+到账币种填写收款方信息。
1.4.1 创建账户
a. 点击【付款管理】-【付款】，点击切换至”收款账户管理“页面，查看收款账户管理列表，点击【创建收款账户】按钮进入创建账户页面；
b. 选择收款方类型（个人/企业），根据已签约的出款产品展示可选国家/地区、币种；
c. 根据收款方类型、国家、到账币种，展示可选的支付方式（单选），选择后展示需要填写的收款账户信息；
d. 当支付方式存在中间行费用时（如 Swift /BankTransfer）时，需要选择费用承担方。汇款中间行和代理银行费用取决于收款行，通常大行费用相对低，小银行可能会存在很多个中间行，无法准确确定中间行费用；
--SHA：由商户和收款方共同承担付款所需的中间行和代理银行费用，转账汇出后，收款方将获得扣除部分费用后的款项；
--OUR：由商户承担付款所需的中间行和代理银行费用，收款方获得全额到账款项。
附录：
| 类型 | 字段名称 | 描述 |
| 账户明细 | Nickname | 别名 |
| payeeAccount | 收款方账号 | |
| payeeName | 收款方名称 | |
| payeeAccountType | 账户类型 | |
| payeeBankName | 银行名称 | |
| payeeBankCode | 银行代码 | |
| payeeBankBranch | 银行网点号/分行号 | |
| expiryDays | 取款码有效天数 | |
| checkDigit | 收款账户验证数字 | |
| 企业/个人明细 | payeeFirstName | 名 |
| payeeMiddleName | 中间名 | |
| payeeLastName | 姓 | |
| city | 所在城市 | |
| address | 地址 | |
| state | 州 | |
| payeePostCode | 邮政编码 | |
| payeeDocumentType | 身份证明类型-：证件类型 | |
| payeeDocumentId | 个人识别号码/企业识别号码 | |
| payeeDocumentDate | 收款方识别号码相关时间：证件发行日期 | |
| payeePhone | 联系电话 | |
| payeeBirthDate | 收款方出生日期/收款方注册日期 | |
| 邮箱 | ||
| notifyAddress | 通知邮箱：付款凭证接收邮箱 |
1.5 基础设置
1.5.1 权限管理
a. 仅支持管理员配置操作员权限。点击【设置服务】-菜单管理中，打开编辑权限弹窗；
--【付款查询】权限：指 查看付款订单列表权限，未配置权限时，操作员不具备付款查询权限；
--【付款申请】权限：指 单笔付款/批量付款功能权限，未配置权限时，操作员不具备付款发起权限；
--【付款审批】权限：指 单笔付款/批量付款发起后付款审核权限，未配置权限时，操作员不具备付款审核权限。
1.5.2 菜单管理
a. 由管理员开通“付款审批”权限后，当前操作人才具备付款审批权限，可审批本人发起或同商户号下其他操作人发起的付款审核。
--由管理员点击【设置服务】-菜单管理中【付款审批】可配置 MMC单笔付款/批量付款后是否需要付款审批；
--单笔付款/批量付款开关权限共用，系统默认开启付款审批。