收款交易资金对账

此文档是对账服务的补充，可作为收款交易资金对账的参考。对于收款服务，由于资金账单文件中不包含收款交易的单笔资金明细，商户可结合结算单与收款交易数据进行对账，以满足自己收款业务资金对账的需要。

关于结算单的生成：

结算单的生成依赖于结算周期、起结金额、是否工作日三个条件；

结算周期一般是T+2周/月末 ， 结算周期为T+2周，满足结算条件后（工作日、达到起结金额）在第2周周一结算当周的所有成功交易总和； 结算周期为T+2月末，满足结算条件后（工作日、达到起结金额）在第2月末结算当月的所有成功交易总和。 注：如遇节假日，则结算顺延至假日后的首个工作日。

举例： 对于结算周期为 T+2周 的交易单，会在每周一生成两周前的一周内所有成功交易汇总单，若是工作日且汇总单金额达到起结金额，则生成结算单。

结算单与收款交易数据均在MMC平台导出，导出时注意事项：

1.结算单与收款交易数据导出时务必保证所选的时区一致； 2.结算单只包含交易成功的数据，因此收款交易数据导出时请筛选订单状态为‘支付成功’； 3.收款交易数据导出时请按订单完成时间维度。

结算单说明：

1.结算单以压缩文件形式提供，解压后含以下两类excel，其中，以详情（detail）表为依据进行对账； 2.当结算单中存在退款单时，其订单创建时间是指退款交易的创建时间，订单完成时间指退款交易的完成时间，与原始交易无关；
3.结算单中退款单的商户订单号为退款交易的订单号，而非原始交易的商户订单号，其对应的是原始交易的退款订单号（refund id）；
4.结算单详情表字段说明：
模板 - STR210802279926529442123776_detail_0.xlsx | 模板-STR210804280825448066744320_sum_aFr.xlsx

收款交易数据说明：

1.收款交易数据导出时，请按订单完成时间 维度筛选订单状态为‘支付成功 ’。
2.如需查询结算单中退款单的原始交易信息，可到MMC平台【收款管理】-【退款查询】页面依据退款交易的创建时间和订单号搜索到该笔退款订单，并按其展示的原始交易商户订单号 到【订单查询】页面搜索。
3.收款交易数据表各字段说明：
模板 - payment_order_history_20211011_0.xlsx

商户开通不同结算周期的多个支付方式时数据核对：

以模板信息为例，包含不同结算周期的交易数据，

以上结算单详情信息，表明：
商户开通了台湾AA、泰国BB、印尼CC的支付方式；
台湾AA支付方式的结算周期为3 weeks；
泰国BB支付方式的结算周期为2 weeks；
印尼CC支付方式下，在7月23日发生一笔退款交易；
商户核对以上结算单详情数据时，需到后台选取时间区段为7月12日至7月25日两周进行收款交易数据的下载，并按国家/支付方式的维度进行对账。