资金明细账单

资金对账单是对商户当日各币种账户余额变动的展示，记账类型包括：VA收款，结算转充值，付款申请、付款失败、账户充值，其他等。不同的币种账户分开展示，按交易流水创建时间正序排列。

资金明细对账单模板：Merchant ID_bill.xlsx
日终余额对账单模板：Merchant ID_daily_fund.xlsx

注意：

资金对账单不包含收单交易的资金明细。

资金明细账单示例如下：

账单表头	表头描述	账单示例	枚举
Request Time	入账时间	2023/7/4 0:35:00.0
Accounting Amount	入账金额	-7
Balance	账户余额	447015411
Accounting Currency	账户币种	IDR
Accounting Type	记账类型	Transfer	Freeze Funds：资金冻结 Unfreeze Funds：资金解冻 Defend Apply：抗辩协助 Defend Close：抗辩撤销 Disbursement：代发 Top Up：充值 Transfer：转账 Exchange：换汇 Withdraw：提现 Payment：收单 Refund：退款 Collection：VA收款 Settlement：结算或结算时换汇 Settled：结算到卡或充值 Others：调账
Account Subject	账户类型	Settled Payment Account	Settled Payment Account：收单余额户 Disbursement Account：代付余额户 To Be Settled Account：收单待结算余额户
Txn Create Time	交易创建时间	2023/7/4 0:35:00.0
Txn Complete Time	交易完成时间	2023/7/4 0:35:00.0
Merchant Txn ID	商户订单号	A2022030107595914717433
Trade Order ID	平台订单号	WD202202282359501838218324
Country	国家/地区	ID
Txn Amount	交易金额	7
Txn Currency	交易币种	IDR
Payee Txn Fee	收款人费用	1
Payee Txn Fee Currency	收款人费用币种	IDR
Payer Txn Fee	付款人费用	0
Payer Txn Fee Currency	付款人费用币种	IDR
Payee Tax	收款人税费	0
Payee Tax Currency	收款人税费币种	IDR
Payer Tax	付款人税费	0
Payer Tax Currency	付款人税费币种	IDR
Remark	备注
Failure Reason	失败原因（扩展字段）
Merchant Name	商户名称（扩展字段）
Merchant Number	商户号（扩展字段）
Reference	商户自定义附加数据	This is reference
Fields to be added	后续新业务产生时，会在账单后增加新的字段来说明和标识

日终余额账单示例如下：

账单表头	表头描述	账单示例1	账单示例2	枚举	备注
Date	日期	2024/12/21	2024/12/21
Account Subject	账户类型	Disbursement Account	Disbursement Account	Settled Payment Account：收单余额户 Disbursement Account：代付余额户 To Be Settled Account：收单待结算余额户	收单余额户：通过收单业务，并且达到结算周期的资金的账户 代付余额户：通过充值或结算转充值转入，可以用作代发的资金的账户 收单待结算余额户：未到达结算周期及未结算出款的资金的账户
Initial Daily Amount	期初金额	10000	0
Inflow Amount	流入金额	2000	200
Outflow Amount	流出金额	1000	0
Final Daily Amount	日终金额	11000	200
Currency	币种	KRW	USD
Merchant Name	商户名称（扩展字段）
Merchant Number	商户号（扩展字段）